В этом разделе мы постарались объемно изложить нашу оценку происходящего в Pro100Business с позиции понимания организационных методов и правового аспекта.

Мы полагаем, что Pro100Business — это намеренно созданный опытными организаторами «слой абстракции» над пирамидой AirBitClub. Он позволяет сохранить аудиторию и средства (технологии) ее контроля при «скамизации» технологической платформы (то, что сейчас и происходит).

Именно об этом писал Юрзин в одном из своих постов ВКонтакте:

аккуРАтнее будьте с другими людьми (и про себя помните)) всё (все) находится на пике своей активности — возможен дикий скат вниз и … (если совладаете с искушениями и соблазнами) — ДИКИЙ РЫВОК ВВЕРХ !!! Так что — … желА.Ю. вам с интересОМ, гордо, осознавая свою силу — пройти длинный путь .. обнял ) ушёл .. — Если ты в теме .. ставь +

Смысл этого сообщения — переход пирамиды Airbitclub к фазе обрушения. Сейчас «абстракция» Pro100Business проходит чистку рядов, ищется новый проект как основа, возможно, создается новая платформа под эгидой тех же Дос Сантоса и Родригеса.

После этого будет перезапуск.

Если этот процесс не прекратится, множество людей снова потеряют свои деньги, а бандиты с большой дороги наживутся еще больше на беде других людей.

Если Вам что-то известно об организационных структурах Pro100Business, есть информация о ее организаторах (финансовая, деловая, личная — любая), свяжитесь с нами по электронной почте.

Выдержки из доклада «Криптовалюта и финансовые пирамиды как средство вывода капитала из России. Последствия для развития малого бизнеса в РФ на примере Уральского федерального округа»

Невозможно решить проблему на том же уровне, на котором она возникла. Нужно стать выше этой проблемы, поднявшись на следующий уровень.

— Альберь Эйнштейн

Социальная структура финансовой пирамиды Pro100Business

В средстве массовой информации ЗНАК.КОМ (Свидетельство о регистрации СМИ № ФС77-53553 от 04 апреля 2013 года, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций) опубликована статья «Я студент, заработал уже несколько миллионов. Как работает всероссийская биткоин-пирамида, которую организовали молодые уральцы»

https://www.znak.com/2018-02-14/kak_rabotaet_vserossiyskaya_bitkoin_piramida_kotoruyu_organizovali_molodye_uralcy

Полагаем, что социальная структура, созданная на базе технологической и финансовой платформы американского мошенника Гутемберга Дос Сантеса (соответствующее решение SEC прилагается), приносит существенный ущерб экономике России и может спровоцировать социальную напряженность вследствие большого количества людей, вовлеченных в процесс создания финансовой пирамиды, уже насчитывающей более 15 000 человек.

Прошу рассмотреть вопрос возбуждения уголовного дела по факту деятельности организованной группы лиц, заключающейся в привлечении денежных средств физических лиц в особо крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Деятельность пирамиды организуется под видом «инвестиций криптовалюту Биткоин». При осуществлении деятельности используется торговый знак Airbitclub и Pro100business (анаграмма «Просто бизнес»).

В настоящем докладе изложены доказательства деятельности группы людей по организации финансовой пирамиды с количеством участников на территории России, превышающим 15 000 человек, а также технологические и маркетинговые решения, ими используемые. Приведен список организаторов и ключевых действующих лиц пирамиды. У организаторов доходы достигают миллионов долларов США, они владеют дорогостоящими автомобилями, ездят по всей стране и по миру. Ведя обширную деятельность на территории России, они не платят налогов. Особая опасность их действий заключается в том, что они влияют на молодую аудиторию, склоняют молодежь к вложению своих часто последних средств в пирамиду и вовлечению своего круга в целях извлечения выгоды.

Используемые торговые обозначения и прочие маркеры

При организации деятельности используются следующие торговые знаки или наименования:

— Pro100Business (Просто Бизнес);

— Airbitclub (название технологической платформы пирамиды).

Для структурирования материала в социальных сетях и успешного поиска контента используются следующие ключевые слова («хэштеги»):

#pro100business

#pro100busines

#airbit

#airbitclub

#командаколикоролева

Указанные «хэштеги» применяются при размещении рекламных постов и сообщений в социальных сетях, в которых показывается, как участники пирамиды приобретают себе дорогие вещи, отдыхают, путешествуют, курят кальяны, гуляют в клубах, развлекаются, покупают дорогие украшения и автомобили, при этом не выполняя никакой полезной деятельности, не производя продукта и занимаясь «бизнесом» через интернет из любой точки мира со своего телефона.

Территория действия пирамиды

Организация «Airbitclub» сама по себе является пирамидой и действует по всему миру. Однако масштаб деятельности пирамиды, построенной на территории России под наименованием Pro100Business указанными в настоящем докладе гражданами, поражает воображение. По сути, это пирамида в пирамиде. Организация Pro100Business является наиболее активной в структуре мировой организации и обеспечивает привлечение миллиардов Долларов за счет денежных средств граждан из многих регионов Российской Федерации. На страницах организаторов пирамиды в социальной сети ВКонтакте есть канедари мероприятия, в соответствии с которыми каждую неделю во всех крупных населенных пунктах Свердловской, Челябинской, Курганской, Тюменской и иных областей минимум два раза проходят «презентации» (на которых потенциальных участников вербуют в пирамиду) и «обучения» (на которых завербованных участников «подписывают», другими словами, продают им «контакты»).

Локальная организация Pro100Business, управляемая указанными лицами и действующая на территории Свердловской, Тюменской, Курганской, Челябинской областей, Пермского и Краснодарского края, ХМАО, а также других регионов России, именуется Pro100Business.

Это вертикально организованная в виде дерева с помощью инструментов личного кабинета AirBitClub группа людей, связанная отношениями «наставник»-«младший партнер». На территории каждого региона действует самостоятельная автономная группа, которая организуется старшими партнерами или наставниками, а указанные в разделе «Организаторы» лица управляют деятельностью таких партнеров и их структур и получают от них доход.

Методы организации привлечения денежных средств

AirBitClub – это сетевая компания, учрежденная в иностранной юрисдикции и не имеющая представительств на территории РФ. Она предоставляет сервис, учет по лицевым счетам, определение структуры уровней пирамиды, расчет вознаграждений и платежные реквизиты для зачисления денежных сумм в криптовалюте Биткоин в виртуальные кошельки, а также дает доступ к личному кабинету (размещен по адресу https://www.bitbackoffice.com/), в котором ведется расчет «инвестиций», вознаграждений вовлеченных людей, системы взаимодействий разных участников (т.н. «бинарное дерево»), список задействованных лиц. То есть компания Airbitclub обеспечивает технические средства (платформу) для построения пирамиды. Себе она берет 40% от всех платежей, оставшаяся часть идет на выплаты организаторам пирамиды. Никакой деятельности компания не ведет, все выплаты производятся только за счет вновь привлеченных людей, о чем прямо указано в условиях инвестиционных контрактов.

Как работает личный кабинет, показано в приложенном видео «Работа личного кабинета». Через указанный кабинет так же предоставляются реквизиты электронных кошельков, на которые требуется переводить суммы в криптовалюте «Биткоин».

Организация Airbitclub, которая, по сути, привлекает вклады населения под видом инвестиционных контрактов, осуществляет расчетные операции, а также ведет учет средств на лицевых счетах лиц в валюте, то есть осуществляет банковскую деятельность, на территории Российской Федерации не зарегистрирована, лицензией не обладает, никаких отчислений в бюджет России не производит. Это противоречит Федеральным законам «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации». Финансовые обороты указанной компании составляют миллиарды долларов США.

Деятельность пирамиды Pro100Business, организованной указанными в настоящем докладе лицами, ведется на территории Российской Федерации без образования юридического лица. При организации лиц в группу и для рекламы используется переписка в социальных сетях, которая структурируется и продвигается по ключевым словам (хэштегам).

Пирамида строится с использованием сетевого маркетинга. Это означает, что каждый новый привлеченный и приобретший «инвестиционный контракт» член пирамиды для получения вознаграждения должен привлечь как можно больше людей, которых он должен убедить так же купить инвестиционные контракты AirBitClub и зарегистрироваться в системе Airbit Back Office по адресу https://www.bitbackoffice.com/.

Старшие наставники или кураторы организуют работу подопечных младших партнеров, которых они уже привлекли в качестве «инвесторов» в группах, обязывают их устраивать встречи с новыми «инвесторами», участвуют в «трешках» или «тройках» — встречах с новым потенциальным «инвестором», организованной «младшим партнером» с участием «старшего партнера» или «наставника», устраивают крупные мероприятия с целью вербовки новых членов пирамиды. Об этом, в частности, рассказывает организатор пирамиды Артем Юрзин в видео «Организация и методы работы пирамиды».

В Екатеринбурге эти встречи проводятся в отеле Мариинс Парк Отель 2-3 раза в месяц. Запись такой встречи (семинара) под руководством Артема Юрзина приведена в видео «Семинар Юрзина».

По утверждению организаторов пирамиды, система ведет учеты только в криптовалюте, якобы, не принимая другие деньги. Однако стоимость контрактов указана в долларах США. Упоминание биткоина используется для обфускации (сокрытия, запутывания) денежных операций и выведения их из-под признака денежных или имущественных транзакций в целях затруднения применения национального законодательства. Такая идея была первоначально заложена во всю технологическую структуру AirBitClub и организаторы пирамиды Pro100Business этим активно пользуются на территории Российской Федерации.

Организаторы уровня «куратор» или «наставник» на встречах не скрывают, что Airbitclub и Pro100Business – это пирамиды (родительская и дочерняя) и обучают «младших партнеров», как работать с возражениями привлекаемых ими лиц относительно того, что никакой деятельности по факту организация не ведет, а выплаты производит только за счет новых привлеченных членов. Деятельность свою они называют «продвижение криптовалюты bitcoin». Об этом говорит и руководитель пирамиды Pro100Business Артем Юрзин в своих семинарах (записи прилагаются).

Привлечение средств происходит путем продажи инвестиционных контрактов Airbitclub. Эти инвестиционные контракты номинированы в Долларах США и предоставляют возможности получать выплаты за счет средств, вовлеченных приобретателем контракта новых участников пирамиды. Чем дороже контракт, тем больше денег от платежей приведенных им людей получает его обладатель.

Пирамида Pro100Business организуется активными действиями указанных в настоящем докладе лиц. Своей просветительской, маркетинговой и организационной деятельностью они обеспечивают работу пирамиды на территории Российской Федерации и получают не декларируемыми доходами сотни миллионов рублей.

Анализ «контрактов» пирамиды

Все контракты приведены на странице по адресу https://bitbackoffice.com/

Название контракта Executive 250

 

Corporate 500 Pro – 1000
Стоимость 250 Долларов США 500 Долларов США 1000 Долларов США
Период действия 2 периода по 75 дней 3 периода по 75 дней 4 периода по 75 дней
Объем начислений с каждого приведенного участника пирамиды 0,2-1,2% в день
Стоимость продления 250 Долларов США 500 Долларов США 1000 Долларов США
Комиссия по пассивному доходу (взымается от всех начислений от привлечения новых участников) в конце каждого периода 35% 35% нет
Выплачиваемый бонус за каждого привлеченного или продленного члена 50 долларов США 100 долларов США 200 долларов США
Глубина линейного вознаграждения, с любого пакета в структуре 10 долларов США за каждого, глубиной 5 линий 10 долларов США за каждого, глубиной 9 линий 10 долларов США за каждого, глубиной 18 линий
Бинарный бонус, при накоплении 200 долларов США в каждой из двух ветвей структуры (см. видео обзора по бэкофису) 10% от стоимости контрактов 10% от стоимости контрактов 10% от стоимости контрактов
Ограничения на вывод средств 500 долларов США в день 1000 долларов США в день 10000 долларов США в день

 

Из аналитической таблицы можно сделать вывод о том, что «контракты» — это право использовать техническую платформу Airbitclub для построения собственных пирамид, с автоматизацией расчетов, учета времени участия, начислением и выплатой вознаграждений за привлечение новых участников. На сайте платформы отсутствуют какие-либо сведения о том, что компания ведет какую-либо деятельность. Все контракты приведены в долларах США, что свидетельствует, что расчеты внутри пирамиды производятся в долларах США, а биткоин используется для усложнения применения национального законодательства.

Пирамида Pro100Business (Просто Бизнес) осуществляет свою деятельность на технологической платформе Airbitclub, однако ее организаторы действуют самостоятельно и в своих интересах, выплачивая операционные комиссии платформе.

Финансовые операции пирамиды

Конвертация привлеченных денежных средств происходит по цепочке рубли-доллары США-Биткоин по курсу электронной биржи wallbtc.com или иных подобных сервисов через электронный кабинет платформы. Процесс показан в видео «Пополнениe бэкофиса AirBitClub через WallBTC.com». При заведении денежных средств в пирамиду в личном кабинете создается запрос на платеж «payment», указывается сумма в биткоинах, на которую требуется пополнить баланс лицевого счета в пирамиде. Эту сумму надо зачислить в биткоинах на счет в пирамиде в течение ограниченного времени (обычно 15 минут, так как курс биткоина быстро меняется). Выплаты производятся на лицевой счет пластиковой карты участника в рублях или другой валюте опосредованно через несколько сервисов в целях обфускации.

В личном кабинете денежные суммы контрактов, вознаграждений участников и размер их инвестиций указываются в долларах США. При проведении маркетинговых мероприятий участники пирамиды рассказывают о своих заработках в долларах США. Чеки указываются тоже в долларах США, что позволяет сделать вывод, что биткоин используется как прикрытие для сбора денежных средств в долларах США с населения России, фактически денежные средства в пирамиду собираются в долларах США.

Вывод денежных средств так же происходит с помощью личного кабинета. Процедура показана в видео «Вывод денег из AirBitClub». Система Airbitclub по запросу направляет денежные средства на указанный в системе биткоин кошелек. При этом зачисление на карту происходит в валюте счета путем конвертации банком-оператором. Поэтому выплачиваться, по сути, может любая валюта. Организаторы пирамиды получают суммы в рублях, о чем свидетельствуют фотографии на их личных страницах в сети ВКонтакте с большими суммами наличности. Все транзакции делаются в автоматическом режиме с помощью электронных средств связи, все упрощено до предела. Организаторы пирамиды на своих страницах размещают и на собираемых ими рекламных семинарах демонстрируют видео, обучающие, как проводить все указанные операции. Система обеспечивает вывод средств на карту в банке в течение получаса от момента подачи заявки через личный кабинет до момента появление средств на карте. Денежные средства можно вывести в любое стране мира. Это сделано для упрощения выполнения действий неграмотными в областях финансов и компьютерной техники людьми.

Деятельность по вовлечению новых участников

Вовлечение новых участников производится по принципу сетевого маркетинга. Контракты и принципы, которые организаторы доносят до участников, организованы таким образом, чтобы мотивировать участников пирамиды вовлекать новых участников. Необходимость «обновлять» контракты пирамиды раз в 75 дней создает постоянный поток средств внутри пирамиды от ее основания к вершине.

Деятельность по организации структур, планированию маркетинга ведется организаторами в группах в социальной сети ВКонтакте:

https://vk.com/pro100business1, количество участников 4000 человек

https://vk.com/blog_itepteev, количество участников 9650 человек

https://vk.com/pro100bitcoin, количество участников 4050 человек

https://vk.com/blog_ivan.kolnogorov, количество участников 8 300 человек

Информационная поддержка, размещение рекламных материалов производится в учетной записи сервиса youtube.com по адресу https://www.youtube.com/channel/UCE-STxyRlLf6sZPf84HsmGw (название учетной записи pro100, количество подписчиков – 4700 человек). В учетной записи содержатся обучающие видео о том, как предлагать «инвестиционные контракты», работать с возражениями, проводить рекламные компании, есть обзор личного кабинета («бэкофиса» — смотрите приложенные видео).

Общая аудитория пирамиды составляет не менее 15 000 человек в разных регионах России и имеет тенденции к постоянному увеличению.

Кроме того, деятельность по привлечению новых участников в пирамиду ведется через личные учетные записи организаторов пирамиды в социальных сетях, которые указаны для каждого организатора в приложении с его именем.

Для расширения охвата за счет увеличения сферы влияния организаторы активно привлекают популярных среди целевой аудитории личностей. Один из таких примеров: организатор пирамиды Коля Королев на своей странице ВКонтакте написал о том, что в его структуру пирамиды (фактически – в его подчинение) вошли популярная среди молодежи семейная пара Света (Сида Ананас — https://vk.com/sidananas) и Андрей Бонор (https://vk.com/veseliy_roger). Каждый из них имеет охват в соцсети ВКонтакте не менее 4000 человек, в инстаграмме – не менее 40000. Мотив вступления в пирамиду Светлана объявила на своей странице ВКонтакте – «денег много не бывает».

Налогообложение деятельности

Никакие налоги с доходов как пирамиды, так и участников пирамиды, организаторы в бюджет Российской Федерации не выплачивают.

Однако, по сведениям, опубликованным ими в сети интернет (доказательства содержатся в приложениях с именами организаторов), доходы некоторых из них превышают один миллион долларов США за 11 месяцев работы. Другие получают по 100 000 долларов.

Подтверждение доходов – крупные приобретения, такие как автомобили, квартиры, дорогостоящие вещи, путешествия.

Так как организаторы владеют дорогостоящими транспортными средствами, а также сообщили в социальных сетях о своем доходе, необходимо провести расследование, доначислить налоги, произвести взыскание в бюджет задолженности с пенями и штрафами. Для обеспечения налоговых платежей необходимо наложить арест на имущество организаторов до того, как группе организаторов пирамиды станет известно о предпринимаемых в отношении них активных действиях со стороны налоговых или правоохранительных органов.

Информация о заработках организаторов в иностранной валюте содержится в социальных сетях и приведена в соответствующих приложениях. Все указанные лица выкладывают в социальных сетях т.н. «чеки», то есть общие суммы заработка в «сетевом бизнесе». Суммы составляют сотни тысяч, а в некоторых случаях и миллионы долларов США.

В настоящее время большая часть операций проходит по личным счетам членов пирамиды, денежные средства обналичиваются через банковские карты. Это создает риски для участников пирамиды, так как российские банки могут заблокировать счета при проведении подозрительных транзакций. В целях ухода от контроля со стороны российской финансовой системы и ЦБ РФ в последние недели предпринимаются попытки по внедрению финансовых услуг компании Zing Wallet, которая выдает пластиковые дебетовые карты, которые подключаются напрямую к платежной системе пирамиды. Счет для участников и организаторов пирамиды в таком случае на территории РФ не открывается, а начисления членам и организаторам пирамиды поступают на анонимные лицевые счета, к которым привязаны банковские карты Zing Wallet. Денежные средства с этих карт обналичиваются в банкоматах на территории РФ.

Организаторы, их доходы и задолженность по обязательным платежам в бюджет

Пирамида, которая использует организационные и расчетные инструменты Airbitclub, организованная на территории РФ и действующая без государственной регистрации под названием Pro100business, получает вознаграждения через банковские счета своих участников. Рассчитать всю сумму налогов на доходы физических лиц, которые должны были быть уплачены всеми ее участниками в ходе осуществления своей деятельности, не представляется возможным, так как у заявителя отсутствуют сведения о финансовых операциях организаторов. Однако, из информации, размещенной в социальных сетях организаторами, можно сделать вывод о доходах, полученных ими от организации пирамиды. Доходы лиц, стоящих на самом верху пирамиды, составляют от 2000 долларов в день и могут доходить до 10-20 тысяч долларов США в день.

Общественная опасность, выводы

Наш расчет «инвестиционных» инструментов и структуры пирамиды показывает, что владельцы технологической платформы Airbitclub под руководством уличенного в мошенничестве гражданина США Гутемберга Дос Сантеса присваивают 50% взноса каждого нового участника. 47% поступает в распоряжение организаторов пирамиды Pro100Business на территории РФ и участников, которые привлекают денежные средства новых участников, около 3% идет на оплату «инвестиционного вознаграждения» в соответствии с «инвестиционными контрактами» (см. соответствующий раздел). Таким образом, 50% от оборота моментально выводятся из экономики РФ, оставшаяся половина, как правило, тратится организаторами и участниками пирамиды на предметы роскоши – дорогие автомобили, телефоны, аксессуары, то есть так же оплачивается в качестве вознаграждения за потребительские товары иностранным компаниям. В структуре отечественной экономики денежные средства от деятельности пирамиды не остаются. Конечными бенефициарами ее деятельности являются бездельники, которые не вкладывают деньги в развитие российского бизнеса, не производят никакие товары и услуги.

Оборот среднего участника пирамиды (не считая организаторов) составляет 3000 Долларов США в месяц (свои «чеки» многие выкладывают на своих страницах в социальных сетях). При количестве участников пирамиды 15 000 (по самым скромным подсчетам) это 45 000 000 (сорок пять миллионов) долларов США в месяц, что по текущему курсу составляет 2,52 миллиарда рублей в месяц или 30,3 миллиарда рублей в год, что соотносимо с бюджетом муниципального образования «город Екатеринбург» в 2018 году – 34,6 миллиарда рублей. Чистые потери экономики согласно приведенным расчетам (которые сделаны по самой скромной оценке и могут оказаться на порядок существеннее), составляют не менее половины от указанной суммы. Оставшаяся половина так же изымается из экономики, так как вкладывается не в средства производства и бизнес, а в потребление предметов роскоши. Бенефициарами такого поведения в конечном итоге так же являются иностранные компании.

В сложное время финансовых катаклизмов, в условиях санкций, наложенных США и ЕС, при низкой финансовой грамотности населения и его бедности, финансовые пирамиды сильно дестабилизируют гражданскую и финансовую структуру общества, создают массивные трансграничные движения капитала, приводят к оттоку денежных средств из Российской федерации, способствуют массовому обнищанию наименее защищенных слоев населения. Известны случаи, когда люди брали деньги в банке, чтобы купить «инвестиционные контракты» этой пирамиды. Такой поведение поощряется. В этом оно сродни наркомании.

Финансовые пирамиды активно становятся частью культуры молодого населения в возрасте от 20 до 27 лет. Это наиболее уязвимый и подверженный влиянию эмоций или, как называют это действие сами организаторы пирамиды, «прокачке».

Сначала жажда легкой наживы, затем успех от первого полученного капитала, «заработанного» на привлечении новых участников в пирамиду, заставляет каждого нового участника пирамиды вовлекать в нее весь свой ближайший круг. В результате из профессиональной деятельности и процесса обучения, профессионального становления фактически исключаются дееспособная и потенциально талантливая молодежь, которая вместо развития экономики страны, отправляет свои деньги американским мошенникам (создатель платформы Airbit, как уже говорилось, признан создателем пирамиды и мошенником на территории США профильным ведомством – комиссией по ценным бумагам).

Указанные в настоящем докладе и в приложениях организаторы при вербовке новых участников пирамиды для продажи им контрактов демонстрируют роскошный образ жизни, показывают фотографии в мировых столицах, на неприлично дорогих автомобилях, говорят, что для того, чтобы зарабатывать миллионы в иностранных валютах совершенно не обязательно не то чтобы работать, вообще не надо ничего делать. Это воздействует на доверчивых людей, у которых создается впечатление, что, если они принесут в пирамиду все свои последние деньги, это сделает их богатыми. После вступления и оплаты «инвестиционного» контакта организаторы объясняют им, как нужно вовлекать новых членов. И влияние пирамиды распространяется, как вирус. Люди становятся беднее, такая ситуация вынуждает их брать кредиты. Наживаются организаторы пирамиды и владельцы технологической платформы.